Phạt tới 100 triệu đồng hành vi mở hộ thẻ ATM

Thứ Năm, 28/11/2019, 10:06:45
 Font Size:     |        Print
 

(Ảnh minh họa)

NDĐT - Ngày 14-11, Chính phủ đã ban hành Nghị định 88, quy định xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 31-12. Đáng chú ý, Nghị định quy định phạt tiền tối đa 100 triệu đồng hành vi mở hộ thẻ ATM cho người khác (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh) với số lượng từ 10 thẻ trở lên.

Nghị định nêu rõ, phạt tiền từ 50 triệu đồng đến tối đa 100 triệu đồng với cá nhân, tổ chức có hành vi thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh) với số lượng trên 10 thẻ mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin với số lượng từ 10 thẻ trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự; Phát hành thẻ, thanh toán thẻ không đúng quy định pháp luật;

Không từ chối thanh toán thẻ trong các trường hợp sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch thẻ bị cấm theo quy định pháp luật, thẻ đã được chủ thẻ thông báo bị mất, thẻ hết hạn sử dụng, thẻ bị khóa.

Nghị định cũng quy định mức phạt tiền 30 triệu đồng đến 50 triệu đồng đối với các trường hợp mở hộ thẻ ATM cho người khác với số lượng từ 1 đến dưới 10 thẻ (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh). Các hành vi vi phạm đồng tiền thanh toán trên thẻ; Thu phụ phí hoặc phân biệt giá khi chủ thẻ thanh toán tiền bằng thẻ; Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ với số lượng từ 1 thẻ đến dưới 10 thẻ, cũng bị áp dụng khung hình phạt trên.

Nghị định giữ nguyên mức phạt tiền 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng với các hành vi sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch cho mục đích lừa đảo, gian lận;

Thanh toán bù trừ giao dịch thẻ không đúng quy định pháp luật;

Chuyển thiết bị chấp nhận thẻ, QR Code cho bên khác sử dụng; chấp nhận thanh toán thẻ mà không có hợp đồng thanh toán, thẻ; sử dụng trái phép các thiết bị chấp nhận thẻ, QR Code;

Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện để người khác thực hiện các hành vi giao dịch thẻ gian lân, giả mạo; giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ).

* Gỡ khó cho người dân sau vụ "đổi 100 USD"

M.K

Chia sẻ